optimisation du capital personnel : les étapes de notre accompagnement patrimonial

organiser la gestion de votre patrimoine

Notre expert-comptable vous guide et conseille sur le choix des :

• statuts et modes d’exercice
• outils de rémunération au capital
• outils d’épargne salariale
• protection à court terme de vous et de votre entreprise
• immobilier d’entreprise, le financement et les différentes formes de détention par exemple, détention par un holding, une SCI, éventuel démembrement de propriété du bien ou des parts de la SCI,

Notre accompagnement pour les créateurs : les aides à la transition/à la création, l’apport personnel au capital initial et les financements…

optimiser la gestion de votre patrimoine

Au-delà de votre gestion, l’équipe du Cabinet FIVALEC compte des spécialistes en fiscalité personnelle, dont la mission est de :

• optimiser votre rémunération, vos dividendes, votre impôt sur le revenu, votre impôt sur la fortune immobilière, vos revenus : fonciers, locations meublées et actions.
• vous faire bénéficier des crédits et réductions d’impôts existants.
• orienter vos placements financiers et vos investissements immobiliers en arbitrant entre sécurité et gain.

Notre expert-comptable veille et vous conseille sur :

• La protection de votre famille et votre patrimoine privé (régimes matrimoniaux, cautions, assurances…)
• La diversification patrimoniale et les produits patrimoniaux
• L’optimisation de votre retraite
• L’impact d’un divorce ou de votre décès prématuré : au niveau de l’entreprise, au niveau privé

Nous vous aidons à anticiper la transmission de votre entreprise, par exemple, parmi les démarches d’anticipation et d’organisation patrimoniales, il peut être opportun de :

• changer de régime matrimonial pour rééquilibrer les masses patrimoniales entre les époux.
• passer par exemple, du régime de la séparation de biens à un régime communautaire (communauté réduite aux acquêts, communauté universelle)

sécuriser la transmission

Qu’il s’agisse de vendre votre entreprise à des tiers ou de la transmettre à vos enfants, notre expert-comptable réalise avec vous l’évaluation nécessaire de votre entreprise

Evaluer votre entreprisepour fixer le juste prix et céder dans de bonnes conditions

Si vous envisagez de transmettre, que ce soit à un tiers ou à l’un de vos enfants, se pose à un moment donné la question de l’évaluation financière. Une question à laquelle il vous est difficile de répondre soit par manque de référence : les règles d’évaluation peuvent être différentes selon l’activité de l’entreprise, soit par manque du recul pour apprécier objectivement la valeur de votre outil de travail.

Si la transmission est familiale, la mission d’évaluation demandée à son expert-comptable permet autant de se préserver d’un risque fiscal que d’assurer la paix familiale dans le cadre d’une équité incontestable.

Pour procéder à cette évaluation, nous combinons plusieurs méthodes pour parvenir à la valeur la plus juste, selon les caractéristiques de l’entreprise à transmettre (secteur économique, cession d’un fonds de commerce ou de titres de société…). Il y a deux grandes méthodes d’évaluation : la méthode patrimoniale et la méthode de rentabilité.